Datenschutzerklärung

Einleitung und Verantwortlicher

Welche Daten wir erheben

Wir erheben personenbezogene Daten nur dann, wenn Sie uns diese freiwillig zur Verfügung stellen oder wenn eine gesetzliche Grundlage besteht. Die Datenerhebung erfolgt über verschiedene Kanäle und zu unterschiedlichen Zwecken, die wir nachfolgend detailliert beschreiben.

Wie wir Ihre Daten verwenden

Wir verwenden Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich für festgelegte, eindeutige und rechtmäßige Zwecke. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung, zur Vertragserfüllung oder aufgrund berechtigter Interessen.

• • Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfragen über Kontaktformulare, E-Mail oder Telefon
• • Durchführung von Beratungsgesprächen und Bereitstellung unserer Finanzplanungsdienstleistungen
• • Terminvereinbarungen, Erinnerungen und Verwaltung Ihrer Kundendaten in unserem System
• • Verbesserung unserer Website und Dienstleistungen durch Analyse des Nutzerverhaltens
• • Versendung von Informationen über unsere Dienstleistungen, sofern Sie zugestimmt haben
• • Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen wie Aufbewahrungsfristen oder behördliche Anfragen
• • Sicherstellung der Systemsicherheit und Verhinderung von Missbrauch unserer Dienste

Weitergabe von Daten

Wir geben Ihre personenbezogenen Daten nur in folgenden Fällen an Dritte weiter: mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung, zur Vertragserfüllung, zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen oder zum Schutz unserer rechtlichen Interessen. Alle Empfänger sind vertraglich zur Einhaltung der Datenschutzbestimmungen verpflichtet.

Ihre Rechte gemäß DSGVO

Sie haben umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit durch Kontaktaufnahme mit uns ausüben. Wir werden Ihre Anfragen unverzüglich und spätestens innerhalb eines Monats bearbeiten.

• • Auskunftsrecht: Sie können Auskunft über die von uns verarbeiteten personenbezogenen Daten verlangen
• • Berichtigungsrecht: Sie können die Berichtigung unrichtiger oder Vervollständigung unvollständiger Daten verlangen
• • Löschungsrecht: Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen
• • Datenübertragbarkeit: Sie können Ihre Daten in strukturiertem, gängigem Format erhalten
• • Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten aus Gründen Ihrer besonderen Situation widersprechen
• • Einschränkungsrecht: Sie können die Einschränkung der Verarbeitung unter bestimmten Voraussetzungen verlangen

Datensicherheit und Schutzmaßnahmen

Wir setzen moderne technische und organisatorische Maßnahmen ein, um Ihre Daten vor unberechtigtem Zugriff, Verlust, Zerstörung oder Manipulation zu schützen. Diese Maßnahmen werden regelmäßig überprüft und an den aktuellen Stand der Technik angepasst.

Speicherdauer Ihrer Daten

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die Erfüllung der Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen bestehen. Nach Ablauf der Speicherdauer werden Ihre Daten routinemäßig gelöscht oder anonymisiert.

• • Kontodaten und Beratungsunterlagen: Speicherung während der Geschäftsbeziehung und gesetzlicher Aufbewahrungsfristen
• • Kommunikationsdaten: In der Regel drei Jahre nach letztem Kontakt
• • Anfragen über Kontaktformulare: Bis zur vollständigen Bearbeitung plus zwei Jahre
• • Steuerrelevante Unterlagen: Zehn Jahre gemäß Abgabenordnung
• • Marketingdaten: Bis zum Widerruf Ihrer Einwilligung oder drei Jahre nach letzter Interaktion

Sie können jederzeit die Löschung Ihrer Daten verlangen, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen

Internationale Datenübermittlung

Grundsätzlich verarbeiten wir Ihre Daten innerhalb der Europäischen Union bzw. des Europäischen Wirtschaftsraums. Sollte eine Übermittlung in Drittländer erforderlich sein, erfolgt dies nur unter Einhaltung der DSGVO-Anforderungen und mit angemessenen Garantien.

• • Verwendung von EU-Standardvertragsklauseln bei Übermittlung in Länder ohne Angemessenheitsbeschluss
• • Prüfung der Datenschutzniveaus in Drittländern vor jeder Übermittlung
• • Ihre ausdrückliche Einwilligung bei freiwilliger Nutzung von Diensten mit Drittland-Bezug
• • Minimierung von Drittland-Übermittlungen durch Nutzung europäischer Dienstleister wo möglich

Cookies und Tracking-Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien. Cookies sind kleine Textdateien, die auf Ihrem Gerät gespeichert werden. Detaillierte Informationen zu Art, Zweck und Verwaltung von Cookies finden Sie in unserer separaten Cookie-Richtlinie.

Sie können Cookies in Ihren Browser-Einstellungen verwalten und blockieren. Details finden Sie in unserer Cookie-Richtlinie

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung anzupassen, um sie an geänderte Rechtslage oder Änderungen unserer Dienstleistungen anzupassen. Die jeweils aktuelle Version finden Sie stets auf dieser Seite. Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärung regelmäßig zu überprüfen.

• • Wesentliche Änderungen werden deutlich gekennzeichnet und auf der Startseite angekündigt
• • Bei erheblichen Änderungen informieren wir registrierte Nutzer per E-Mail
• • Das Datum der letzten Aktualisierung wird am Ende dieser Erklärung angezeigt
• • Bei grundlegenden Änderungen holen wir gegebenenfalls Ihre erneute Einwilligung ein

Die fortgesetzte Nutzung unserer Website nach Änderungen gilt als Zustimmung zur aktualisierten Datenschutzerklärung